キャッシュフロー経営（財務活動・資金繰りの強化）

この請求書発送までに、会社では材料などの仕入支払いがあったり、社員の給料や固定費、借入金の返済等、毎月支払いしているので会社の資金が減ることもあります。

また、この納品から着金までの間に仕事が入り、材料費なども同じく先出になれば、更に資金は不足します。

要は、売掛金と買掛金の差が大きい、或いは継続した売掛金が固定資産になっている会社は、借入に頼ることが多く、この借入金の返済も資金計画が不透明なまま組んでしまい、更に資金繰りが悪化することもよくあります。

在庫を抱える商売でも、その分資金が在庫に化けていることになりますし、設備投資や過去の運転資金のために金融機関から借入をしていて、その返済も毎月しているのであれば、資金繰りは大変になります。

下記は、売掛債権によるキャッシュフロー難への対策ですが、前述しましたように、経営者や経理担当者以外の社員にも、商取引などでの一定のルール化は必要です。

入金の部（売掛債権の入金を早める）
新規取引先との支払条件：早めに入金してもらえるよう初期交渉	営業担当者
既存取引先との支払条件：入金サイトを早めてもらうよう交渉	経営者・取締役
前請け金をもらうよう交渉	営業担当者

支払いの部（無理のない買掛金の支払い）
新規資材調達・仕入・外注先などとの支払条件：自社の資金繰りに合わせてもらえるよう初期交渉	各種担当者
既存資材調達・仕入・外注先などとの支払条件：自社の資金繰りに合わせてもらえるよう交渉	経営者・経理責任者

その他
請求の遅れによる入金の遅れが生じないよう、納品・請求管理をする	担当者・経理担当者
相手の請求日の締めを意識して、納品のスケジュールを組む	営業・作業担当者

資金のコントロールは、必ずしも銀行から借入をすることだけではありません。商取引上でのコントロールが大切です。

また、売上ではなく利益を獲得すること、これが非常に大切です。

一度立ち止まり、あるべき姿を想像してもらうよう、資金繰り表の作成支援と借入データの精査及び学習後のアドバイスで、会社の資金繰りを支えましょう。

金融機関や財務指導に関わる方は、お客様の返済余力を出していくために学習！

保険業界の方は、ご苦労をされている役員の退職金の準備をアドバイスしたい！と考えても、キャッシュがなければできません。

商取引上、黒字が出ていても資金繰りが大変な会社はとても多く、例えば銀行借入返済の予算を適正化し、役員の退職金準備の予算を捻出できるようアドバイスをする。

このような総合的なアドバイスは、合理的で、とても喜ばれる提案となります。

業種によっても様々な特性がありますので、まずは学びましょう。

サンプル動画

甲斐ケイさんのキャッシュフロー強化・改善研修～資金調達と借入返済（その1）

ｅラーニングコースで学習できる動画研修

・甲斐ケイさんのキャッシュフロー強化・改善研修～資金調達と借入返済～（その1～その3）

キャッシュフロー強化パック　eラーニングコースでご注文可能

キャッシュフロー強化研修でもお話しています、借入情報管理・月４区分資金繰り表に加え、貯蓄型の生命保険の解約返戻金をデータ化する生命保険管理ツールを提供いたします。借入情報管理では、個別の借入に対する担保提供のデータ化だけでなく、返済予定の確認、また借入の借換シミュレーションによる返済額の圧縮の検討なども行えます。ツールは全て、カスタマイズ用として提供いたしますので、お客様の特性毎に変更してください。それぞれのカスタマイズ用ツールは、お客様毎にコピー（ファイルネームを変更して保存）して、基本データ化を踏まえて貴社の付加サービス（有償）としてください。

借入情報管理（MicrosoftAccess）　サンプルファイル
借入情報管理（MicrosoftExcel）　サンプルファイル
月４区分資金繰り表（MicrosoftExcel）　サンプルファイル
生命保険管理（MicrosoftExcel）　サンプルファイル

データ化に必要なもの

・金融機関からの借入情報一式（償還表や保証協会の有無が確認できる資料含む）
・リース会社からの契約内容がわかるもの、不動産登記簿謄本など

価格

利用人数	1人	2人～5人	6～10人	11～20人	21人超
価格	60,000円	120,000円	180,000円	250,000円	相談

業種別動画研修

・甲斐ケイさんの建設業資金繰りアドバイス
・甲斐ケイさんの製造業資金繰りアドバイス
・甲斐ケイさんの食品製造業資金繰りアドバイス
・甲斐ケイさんの自動車整備業資金繰りアドバイス

研修のポイント
キャッシュフロー（資金繰り）改善のポイントの基本は、利益の捻出です。
商取引の在り方や資産の持ち方によっても、借入が多くなることもあります。
設備投資が大きく、商取引の掛けや在庫を持たなければならない等、業種によってもその資金繰りの在り方は違います。
研修では、全業種に関係することに加え、業種別の資金繰り改善で押さえるポイントをお話ししています。

コンサルタントコースでお客様へご提供できるカスタマイズ用ツール

入金が月末で、支払いが月初等、月の中でも資金の出入りにばらつきがあります。
会社の現預金に平均的な残高がなければ、売掛金・未成工事・仕入等、様々な原因で資金が不足します。
また、銀行等への借入では返済の仕方を間違えると、返済を進めながら、結果、資金が足りなくなり、また借入をするというサイクルに入る会社も多くあります。
ここでは、月単位の管理ではなく、月内の資金の動き、借入情報の精査等を行うツールを提供しています。
資金繰り表のベース作成、不動産担保等の借入情報精査、借換シミュレーションによるキャッシュフロー改善指導で貴所の付加サービスを確立しましょう！収益改善指導やその他の付加サービスは、該当ページをご参照ください。
※コンサルタントコースでは、ｅラーニングコースの学習も含めます。

受取手形明細書（Microsoft Excel）
手形の管理表です。